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按照洗钱案爆料人布劳德的说法,“一个教训是,银行管理层坐视洗钱活动进行,却几乎无需为此承担责任。多年过去,丹麦银行的高管们丝毫没有受到法律制裁,数以十亿美元计算的大规模洗钱活动就发生在他们眼皮子底下!”在事发银行所在地爱沙尼亚,个人参与洗钱犯罪可能面临最高10年监禁,而企业参与洗钱犯罪只是面临最多1600万欧元(约合1.3亿元人民币)罚款。不少观察人士认为,这一惩罚力度仍然太轻,无法有效防止企业卷入获利丰厚的洗钱活动。

三是基础设施投资对民间投资有一定的挤出效应。近年来,我国中小企业融资难融资贵的情况非常突出,这与我国储蓄率高、资金供应总体充足的国情大相径庭,不少研究认为这主要是由于中小企业的能力弱和信息不对称等原因导致的。但是,从经济常识看,大量低风险的政府投资需求(加上国有企业贷款需求),肯定会加大资金供需矛盾,提高融资成本,更何况银行天然会倾向于优先贷款给低风险的项目。

不少企业客户与丹麦银行“划清界限”,以示对洗钱犯罪的不满。例如,丹麦一家市值26亿美元(约合178.5亿元人民币)的电子游戏初创企业优美缔软件技术公司宣布不再与丹麦银行打交道,“银行管理层应该确保行事遵守法律,要能经得起检验。你们这次捅了大娄子,我们作为客户必须考虑后果,调整航向”。

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